O que são a fonte dos fundos (SoF) e a fonte de riqueza (SoW)?
O que são a fonte dos fundos (SoF) e a fonte de riqueza (SoW)?
Navegar pelos requisitos para provar a legitimidade dos fundos nas transações financeiras é crucial para manter a conformidade e a transparência. O rendimento é geralmente dividido em duas categorias:
Fonte dos fundos (SoF): especifica de onde vem o dinheiro para uma transação específica, como rendimentos, poupanças, empréstimos ou venda de ativos.
Notas:
Se tiveres várias fontes de fundos, seleciona a mais recente e principal para o teu depósito.
Se utilizares os teus próprios fundos para comprar cripto a outra pessoa, deves fornecer a SoF dos teus próprios fundos.
Não envies informações sobre os ativos de outra pessoa nem capturas de ecrã dos depósitos da tua conta.
Exemplos:
Se os fundos que transferires para a OKX forem provenientes do teu salário pessoal, podes selecionar Rendimentos de trabalho como fonte dos fundos e enviar documentos comprovativos do teu salário, como um contrato de emprego oficial ou recibos de vencimento.
Se os fundos forem provenientes da venda de uma propriedade, podes selecionar Rendimentos de venda de ativos não digitais e enviar o acordo de venda da propriedade ou documentos fiscais para verificação.
Se comprares 100 USDT através do trading P2P na OKX, e o dinheiro que utilizares para comprar os 100 USDT for proveniente do teu salário, só tens de selecionar Rendimentos de trabalho como fonte dos fundos.
Fonte de riqueza (SoW): refere-se à origem dos ativos financeiros gerais de um indivíduo, normalmente acumulados ao longo do tempo através de meios como emprego, propriedade de empresas, investimentos ou heranças.
Se possui várias fontes de riqueza, mas a maior parte da sua riqueza pessoal for proveniente do seu salário, só tem de selecionar Rendimentos do trabalho como fonte de riqueza.
Encontre os tipos de documentos aceites como prova para vários SoF e SoW aqui.
Por que motivo preciso de fornecer comprovativos de SoF e SoW?
Como empresa de serviços financeiros regulada, somos obrigados a manter a informação dos clientes atualizada para uma experiência de trading segura. Como parte dos nossos esforços em curso para cumprir estes requisitos regulamentares, poderá ser necessário solicitar informações adicionais e documentos de apoio relacionados com as tuas SoF e SoW, em certos casos.
Como posso visualizar este questionário?
Na aplicação
Toca em Concluir a verificação para aceder diretamente à página de verificação, ou
Acede ao Menu > Perfil e configurações > Verificação de identidade > Verificar agora
No site
Acede ao teu Perfil > Verificação
Nota: se a verificação necessária não for concluída até à data especificada, as funções da tua conta serão automaticamente restringidas.
Como envio os documentos?
Certifica-te de que a aplicação está atualizada para a versão mais recente.
Certifica-te de que os teus documentos estão nítidos e legíveis:
Todo o conteúdo deve estar totalmente visível, sem partes cortadas ou ocultas.
Ao enviar os teus documentos, garante que:
As informações fornecidas são exatas e atuais, e refletem as tuas transações comerciais ou a fonte dos teus rendimentos.
Os montantes nos documentos são totalmente visíveis.
Quais são os documentos comprovativos aceitáveis?
SoF/SoW | Tipo de documento | Descrição |
|---|---|---|
Salário | Recibo de vencimento | Emitido nos últimos 3 meses |
Extrato bancário | Mostra os depósitos do salário/rendimento do trabalho (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Mostra o rendimento do trabalho (últimos 12 meses) | |
Carta de emprego | Emitida nos últimos 3 meses, com confirmação de emprego e detalhes sobre o salário | |
Outros | Emitidos nos últimos 3 meses, com confirmação de emprego e detalhes sobre o salário/compensação | |
Propriedade de empresa | Extrato bancário | Mostra os depósitos de rendimentos (últimos 3 meses) |
Documento fiscal | Mostra o rendimento da empresa (últimos 12 meses) | |
Carta do contabilista | Emitida nos últimos 3 meses, com confirmação da propriedade da empresa | |
Registo de distribuição | Mostra levantamentos ou distribuições de lucros recentes | |
Outros | Emitida nos últimos 3 meses, com confirmação da compensação ou propriedade da empresa | |
Retornos de investimentos | Extrato da conta de investimentos | Emitido nos últimos 3 meses |
Extrato da conta de reforma | Emitido nos últimos 3 meses | |
Extrato de corretagem | Emitido nos últimos 3 meses | |
Extrato bancário | Mostra o rendimento dos investimento (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Mostra os investimento (últimos 12 meses) | |
Outros | Emitido nos últimos 3 meses, com confirmação dos fundos | |
Carteira numa exchange | Extrato da exchange | Emitido nos últimos 3 meses e com indicação do teu nome/endereço de carteira |
Recibo/confirmação de venda | Mostra as vendas recentes de criptoativos em exchanges centralizadas (por exemplo, OKX, Binance, Coinbase) | |
Extrato bancário | Mostra os lucros da venda de criptoativos | |
Declaração fiscal | Mostra os lucros da venda de criptoativos | |
Outros | Emitida nos últimos 3 meses, com informações sobre a posse da carteira | |
Carteira externa/não hospedada | Histórico de transações | Envia capturas de ecrã ou ficheiros exportados do histórico de transações da tua carteira |
Declaração fiscal | Apresenta as detenções de cripto declaradas ou ganhos de capital de criptoativos | |
Outros | Emitido nos últimos 3 meses Apresenta provas de propriedade da carteira não hospedada, incluindo o endereço da carteira. | |
Mineração de criptomoedas | Extrato de pagamento de mineração | Mostra as recompensas de mineração |
Capturas de ecrã do monitor de mineração | Deve ser de plataformas reconhecidas (por exemplo, 2Miners, Nanopool) | |
Recibo de compra de equipamento | Mostra a propriedade do hardware de mineração | |
Documento fiscal | Mostra as declarações de rendimentos de mineração | |
Outros | Prova a operação de mineração | |
Venda de ativos (não digitais) | Extrato da conta de corretagem | Mostra a venda de títulos |
Registo de vendas | Mostra os registos oficiais das transações | |
Carta de profissional jurídico | Mostra os detalhes da venda de ativos (por exemplo, confirmação do advogado) | |
Extrato bancário | Mostra o histórico de transações dos fundos recebidos das receitas de venda | |
Declaração fiscal | Mostra propriedade/ganhos de capital | |
Outros | Mostra os detalhes da venda de ativos (incluindo o nome do cliente, montante da venda e data) | |
Herança, concessão ou doação | Testamento | Deve ser oficialmente certificado |
Homologação de testamento | Deve ser um documento oficial do tribunal | |
Extrato de distribuição | Mostra o montante da herança | |
Declaração fiscal | Mostra o montante da herança recebido | |
Extrato bancário | Mostra a transmissão da herança | |
Carta de oferta | Deve ser reconhecida notarialmente | |
Registos de transferências | Deve mostrar o histórico de transferências | |
Outros | Deve mostrar a transferência de ativos (como parte de uma herança ou doação) | |
Benefícios governamentais | Extrato de benefícios | Emitido nos últimos 3 meses |
Carta do fornecedor | Mostra o montante do benefício confirmado nos últimos 3 meses | |
Extrato bancário | Mostra os benefícios depositados Emitido nos últimos 3 meses | |
Empréstimo ou crédito | Contrato de empréstimo/crédito | Mostra o nome do cliente e o montante do empréstimo/crédito |
Extrato da conta de empréstimo/crédito | Mostra o nome do cliente e o saldo do empréstimo/crédito | |
Histórico de transações de cripto | Envia capturas de ecrã ou ficheiros exportados de transações de pedido/concessão de empréstimos | |
Ganhos de jogos de azar | Registo fiscal | Mostra os rendimentos do jogo/lotaria |
Extrato bancário | Mostra os fundos provenientes de ganhos em jogos de azar | |
Carta profissional | Mostra atividades confirmadas de apostas/jogos de azar | |
Outros | Emitida pelo governo ou pela autoridade de lotaria Apresenta evidências de ganhos em jogos de azar ou lotaria | |
Liquidações legais | Documento de liquidação | Mostra o montante de liquidação |
Liquidação de seguro | Mostra o pagamento do seguro |